Встановлені ліміти на вихідні платежі торкнуться незначної кількості клієнтів банків. Вони спрямовані на боротьбу з тіньовим сектором.
Про це заявила перший заступник голови НБУ Катерина Рожкова, повідомляє РБК-Україна з посиланням на її інтерв'ю.
"Якщо говорити про ці обмеження, за нашими розрахунками та підтвердженнями банків, обмеження, які встановлені, торкнуться менше ніж 1% громадян", - сказала вона.
За її словами, банк не буде обмежувати в здійсненні операцій у разі наявності підтверджених доходів.
"Тобто, якщо, наприклад, ваша зарплатна картка в цьому банку, і банк бачить, що всі ваші надходження - це надходження від вашого роботодавця у вигляді заробітної плати і накопичення також з цих доходів, і ця сума перевищує 100 тисяч гривень або навіть 400 тисяч гривень за певний період часу, вони не матимуть до вас жодних запитань і не будуть вас ніяким чином обмежувати", - пояснила Рожкова.
За її словами, мета цих обмежень полягала в продовженні боротьби з тіньовим ринком.
Як зазначила перший заступник голови НБУ, банки не є авангардом у цьому, і це не їхня ключова функція. "Але оскільки вони своїми операціями пронизують абсолютно всі економічні зони, напрямки, галузі, звичайно, вони можуть сприяти цій боротьбі", - додала вона.
Рожкова нагадала, що навіть до цих обмежень існувало правило в законі про фінансовий моніторинг про те, "що все, що вище 400 тисяч гривень, ви повинні підтвердити, звідки ви його взяли, принесли ці гроші в банк, щоб покласти собі на рахунок, або поповнюєте якимось іншим чином, ви повинні банку сказати, де ви це взяли".
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив обмеження на вихідні перекази з карти на карту (P2P) у сумі до 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт буде діяти до 1 квітня 2025 року.
У грудні найбільші банки підписали меморандум про зниження лімітів на перекази. Меморандум поширює обмеження і на перекази через систему IBAN.
Банки не будуть встановлювати ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (в тому числі зарплатних клієнтів і інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів.
Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (будуть поширюватися на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
- для клієнтів "високого" рівня ризику встановити ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
- для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику: