пятница07 февраля 2025
vinnitsa.top

НБУ разъяснил, на кого повлияют ограничения на банковские переводы.

Установленные лимиты на исходящие платежи затронут лишь небольшую часть клиентов банков. Эти меры направлены на противодействие теневой экономике.
НБУ разъяснил, на кого повлияют ограничения на банковские переводы.

Введенные лимиты на исходящие платежи затронут лишь небольшое количество клиентов банков. Эти меры направлены на борьбу с теневым сектором.

Об этом сообщила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова, как передает РБК-Украина с ссылкой на ее интервью.

"Что касается этих ограничений, по нашим расчетам и данным банков, они затронут менее 1% граждан", - отметила она.

По ее словам, банк не будет накладывать ограничения на проведение операций при наличии подтвержденных доходов.

"Например, если ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что все ваши поступления - это выплаты от работодателя в виде заработной платы и накопления с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период, они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас ограничивать," - пояснила Рожкова.

По ее словам, основная цель этих ограничений заключается в продолжении борьбы с теневым рынком.

Как отметила первый заместитель главы НБУ, банки не являются лидерами в этом вопросе, и это не их главная функция. "Но так как они охватывают все экономические зоны, направления и отрасли своими операциями, они, конечно, могут способствовать этой борьбе," - добавила она.

Рожкова напомнила, что даже до введения этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге, согласно которому "все суммы свыше 400 тысяч гривен необходимо подтвердить, откуда они поступили, будь то деньги, которые вы принесли в банк, или другие способы пополнения счета, вы должны сообщить банку, откуда эти средства."

Лимиты на переводы

Напоминаем, что с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки подписали меморандум о снижении лимитов на переводы. Меморандум также распространяет ограничения на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (включая зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также для волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, банки обязуются установить лимиты (которые будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

- для клиентов "высокого" уровня риска - лимит в размере до 50 тысяч гривен в месяц;

- для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска:

  • с 1 февраля 2025 года - лимит до 150 тысяч гривен в месяц,
  • с 1 июня 2025 года - лимит до 100 тысяч гривен в месяц.