НБУ разъяснил, на кого повлияют ограничения на банковские переводы.

Введенные лимиты на исходящие платежи затронут лишь небольшое количество клиентов банков. Эти меры направлены на борьбу с теневым сектором.

Об этом сообщила первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова, как передает РБК-Украина с ссылкой на ее интервью.

"Что касается этих ограничений, по нашим расчетам и данным банков, они затронут менее 1% граждан", - отметила она.

По ее словам, банк не будет накладывать ограничения на проведение операций при наличии подтвержденных доходов.

"Например, если ваша зарплатная карта в этом банке, и банк видит, что все ваши поступления - это выплаты от работодателя в виде заработной платы и накопления с этих доходов, и эта сумма превышает 100 тысяч гривен или даже 400 тысяч гривен за определенный период, они не будут иметь к вам никаких вопросов и не будут вас ограничивать," - пояснила Рожкова.

По ее словам, основная цель этих ограничений заключается в продолжении борьбы с теневым рынком.

Как отметила первый заместитель главы НБУ, банки не являются лидерами в этом вопросе, и это не их главная функция. "Но так как они охватывают все экономические зоны, направления и отрасли своими операциями, они, конечно, могут способствовать этой борьбе," - добавила она.

Рожкова напомнила, что даже до введения этих ограничений существовало правило в законе о финансовом мониторинге, согласно которому "все суммы свыше 400 тысяч гривен необходимо подтвердить, откуда они поступили, будь то деньги, которые вы принесли в банк, или другие способы пополнения счета, вы должны сообщить банку, откуда эти средства."

Лимиты на переводы

Напоминаем, что с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки подписали меморандум о снижении лимитов на переводы. Меморандум также распространяет ограничения на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (включая зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также для волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, банки обязуются установить лимиты (которые будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

- для клиентов "высокого" уровня риска - лимит в размере до 50 тысяч гривен в месяц;

- для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска:

• с 1 февраля 2025 года - лимит до 150 тысяч гривен в месяц,
• с 1 июня 2025 года - лимит до 100 тысяч гривен в месяц.