НБУ обнаружил криптовалютную компанию, которая незаконно предоставляла кредиты в гривне под высокие проценты.

Национальный банк Украины обнаружил, что сервис BitCapital незаконно предоставлял кредиты украинцам. Данная услуга скрывается в договорах под видом займов в криптоактивах.

Об этом сообщает РБК-Украина с ссылкой на пресс-службу НБУ.

"Глубокий анализ показал, что сервис BitCapital, формально предлагая займы в USDT, на самом деле выдавал кредиты в национальной валюте Украины - гривне, обходя все предусмотренные законом регуляторные механизмы", - говорится в сообщении.

НБУ получил более 700 обращений от граждан, ставших жертвами незаконной схемы кредитования через веб-сайт сервиса BitCapital.

В своих обращениях пользователи жалуются на высокие процентные ставки, неправомерные начисления по кредиту, агрессивные и явно нецивилизованные методы взыскания долгов, а также полную непрозрачность условий кредитования. Особенно уязвимыми оказались социально незащищенные группы населения и военнослужащие, которым компания отказывала в льготах, предусмотренных законодательством Украины, и агрессивно взыскивала задолженность.

"Важно напомнить, что Конституция Украины, Гражданский кодекс Украины, а также законы Украины "О платежных услугах" и "О валюте и валютных операциях" четко определяют, что единственным законным платежным средством на территории Украины является гривна, в то время как законодательство о виртуальных активах в настоящее время находится в разработке", - заявили в НБУ.

Проверка НБУ выявила системные нарушения законодательства Украины, а именно:

• превышение предельной дневной процентной ставки;
• несоблюдение законодательства о защите прав потребителей в части требований к договорам и отражения полной стоимости кредита;
• информационная непрозрачность и введение в заблуждение относительно условий кредита;
• отсутствие обязательной информации к раскрытию на сайте и тому подобное.

Национальный банк Украины призывает граждан быть крайне осторожными при взаимодействии с различными онлайн-платформами и сервисами, особенно теми, которые работают с виртуальными активами.

Tether (USDT) - это криптовалюта, относящаяся к так называемым "стейблкоинам", токенам, стоимость которых привязана к фиатной валюте, в данном случае к долларам.

В октябре прошлого года глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул, что единственным законным средством платежа в Украине является гривна, и это остается основополагающей позицией НБУ. Криптовалюта таким средством не является.

Ранее в НБУ также заявляли, что не рассматривают криптовалюту как платежное средство. Как отметила первый заместитель главы Национального банка Екатерина Рожкова, мы уже были свидетелями серьезных потрясений на этих рынках в США, "когда выяснялось, что криптовалюты, которые должны были быть обеспечены физическими долларами, оказались необеспеченными ничем, и это создает огромные риски".