Бойко Козыревым велик
Лишенный лицензии банк "Кредит Экспресс" подал на банкротство своих бывших топ-менеджеров Натальи Ципиновой и Елены Чуевой. Соответствующая информация появилась в картотеке дел Арбитражного суда 6 октября 2022 года. Аналогичные иски банк подавал ещё в марте текущего года, но заявления были возвращены судом обратно.
Обе дамы являлись фигурантками дела о хищении из банка 190 млн рублей и ранее были приговорены к различным срокам лишения свободы. Ранее с требованиями о привлечении к субсидиарной ответственности бывших топов банка (включая Ципинову и Чуеву) выступил АСВ.
Сейчас под следствием по делу остается известный российский предприниматель, глава совета директоров ГК "Русское Молоко", бенефициар ГК "Вашъ финансовый попечитель" Василий Бойко-Великий, бывшая директор банка Алла Кабанова, её сын, и ещё ряд фигурантов.
Но складывается ощущение, что Бойко-Великий может уйти от ответственности – пока что осудили лишь нескольких фигурантов явно невысокого ранга, а ему раз за разом смягчают меру пресечения. Примечательно и то, что к главному акционеру банка, бывшему вице-президенту Лукойла Анатолию Козыреву у следствия вообще не оказалось вопросов.
"Экспресс" в карман
В РФ Бойко-Великий известен, как создатель целого ряда бизнесов, главным образом, агрохолдинга "Русское Молоко". Среди прочего, он являлся миноритарным акционером "Кредит Экспресса" — на момент краха банка он и его семья владела 7,51% акций банка через ОАО "Вашъ Финансовый Попечитель", его главную финансово-инвестиционную "игрушку".
Лицензию у банка отобрали в марте 2018 года. Регулятор выявил многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём. В июне 2018 года банк был признли банкротом с открытием конкурсного производства.
В 2019 году после допроса в СК по подозрению в хищении денежных средств из банка был задержан и сам Бойко-Великий, а также ряд руководителей и работников структуры. Причём изначально ему предъявили хищение $500 тыс. в 2014 году со счета физического лиц Владимира Шеина. После обвинение бизнесмену пересмотрели.
Интересен возможный механизм хищений. По версии следователей, он поручал сотрудникам организации собирать документы для формирования кредитных досье, а после оформления кредитов лично получать деньги в кассе либо у директора, и передавать себе. А также и своевременно оплачивать проценты за обслуживание кредитов с целью скрыть следы преступлений.
Среди фигурантов дела нашлось место и Наталье Ципиновой и Елене Чуевой. Последняя ранее управляла московским филиалом банка, а Ципинова была кассиром. По версии следствия, Ципинова выписывала фиктивные расходно-кассовые ордера о выдаче наличных, а сами средства передавала Василию Бойко-Великому.
Обе женщины уже осуждены — их дела рассматривались в особом порядке. Ципинова получила четыре, а Чуева три года лишения свободы. Кроме того, ещё в 2021 году стало известно, что привлечь их, как и Бойко-Великого и других фигурантов, к субсидиарной ответственности желает АСВ, выступающее потерпевшей стороной по делу.
Вместе с тем, у Бойко и семьи, повторимся, на момент краха было менее 10% акций. Главным мажоритарным акционером был бывший вице-президент "Лукойла" Анатолий Козырев, который контролировал 23,33% структуры, значился её учредителем и председателем Совета директоров. Трудно поверить, что крупные финансовые операции по безвозвратным кредитам могли проходить мимо его взгляда.
Вполне возможно, что именно он играл главную роль в вероятной схеме, а теперь пытается хлопотать за Бойко-Великого. Ведь тому наверняка есть, что рассказать – а сидеть один он явно не захочет.
В 2017 году Колмыков стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве. Обвинение посчитало, что тот вывел из банка 26 млн рублей, оформив три кредита на себя и своих знакомых. Однако в 2019 году, после долгих разбирательств Колмыков всё-таки был оправдан.
Настораживает и то, что к Бойко-Великому очень снисходительны — ему меняли меру пресечения на более мягкую. Изначально он оказался в СИЗО, затем — под домашним арестом, а летом 2021 года получил запрет на определённые действия. Это значит, что днём он вполне себе ходить на свободе и наверняка может оказывать влияние на ход следствия.
Тайна Козырева
Следующий интересный момент: ответчиками по иску АСВ как потерпевшей стороны от "Кредит Экспресса" выступают все крупнейшие бенефициары банка: Алла Кабанова, Елена Чуева, Мария Антонова, Александр Пивень, Анна Ибрагимова, Ольга Макосова, Роман Яворский, Василий Бойко-Великий.
Все, кроме одного – главного акционера, бывшего вице-президента "Лукойла" Анатолия Козырева. К нему не оказалось претензий. Почему? Странно и другое: уже после признания банка банкротом АСВ пытался оспорить финансовые операции представителей семьи Анатолия Козырева в "Кредит Экспрессе".
По мнению конкурсного управляющего, содержание оспариваемых банковских операций не отвечало признакам обычной хозяйственной деятельности с учетом предшествующих отношений банка и ответчика, а также аффилированности ответчика с банком. Примечательно, что одним из третьих лиц по делу выступал Василий Бойко-Великий.
Судя по всему, Козырева пыталась вывести деньги с проблемной структуры перед непосредственным крахом банка. Сколько таких операций Козыревы могли совершить в период управления структурой?
В банке Козырев был минимум с 2002 года. До 2007 года он являлся вице-президентом "Лукойла". Можно ли предположить, что деньги, которые тот получил через нефтяной бизнес, могли проходить через "Кредит Экспресс"? И если его вероятная родственница только с официального своего счета пыталась снять 600 тыс. рублей, сколько они Козыревы могли снять "неофициально", находясь в руководстве банка?
Вереница дел Бойко-Великого
Что касается "комбинатора" Бойко-Великого, это не первое его уголовное дело. В 2007 году его задержали за мошенничество, но через год освободили под залог в 50 млн рублей. При этом обвинение с него не сняли.
Как тогда считал СКР, в 2002-2003 годах по указанию предпринимателя были подделаны уставные документы совхозов в Рузском районе Подмосковья. Их земли в итоге выкупили компании, связанные с самим "комбинатором". Впоследствии на этой плодородной почве и расцвел известный агрохолдинг Бойко-Великого "Русское Молоко".
Пока шло многолетнее судебное следствие, были внесены изменения в Уголовный кодекс, согласно которым обвинять по ст. 210 (ОПС) можно лишь предпринимателей, компании которых специально создавались для совершения одного или более преступлений.
В 1992 году Бойко возглавил созданную им инвестиционную компанию АО "Вашъ Финансовый Попечитель" (ВФП), с которой было связано огромное количество корпоративных конфликтов. В1995-1997 годах, став миноритарием "Братского алюминиевого завода", АО соперничало за это предприятие с принадлежащей братьям Льву и Михаилу Черным Trans World Group. Завод в итоге перешел под контроль главы "Базового элемента" Олега Дерипаски.
Позже, уже в нулевые годы ВФП "влез" в конфликт между МДМ-банком и "Альфа-Банком". Продажа МДМ принадлежавших ВФП 6,88% акций "Конверсбанка" позволила группе МДМ получить контрольный пакет структуры и оставить Михаила Фридмана и Ко не у дел.
Дошло до того, что какое-то время Бойко-Великий, представленный в образе эксперта в реструктуризации бизнеса, слияний и поглощений, недолго работал заместителем исполнительного директора по инвестициям "Росэнергоатома".
Но в свободном плавании ему явно лучше. На это же работает и примечательный стиль Бойко-Великого, его наряд и несколько экзальтированная манера поведения, уклон в традиционализм, религиозное словоблудие, а иногда и откровенную нелепицу.
Например, после предъявления ему обвинений в мошенничестве в 2007 году он продиктовал своим адвокатам письмо для публикации в газете "Рузский курьер". В нём он сообщил, что его аресту способствовал "враг рода человеческого и его слуги из сатанинских сект, одна из которых уже давно действует на территории ЗАО "им. Доватора".
Остается надеяться, что нынешнее уголовное дело в отношении бизнесмена – не творение рук Сатаны, а исключительно защита прав и свобод граждан от распоясавшихся "комбинаторов"…
Источник: Компромат ГРУПП